特区政府:香港银行业面对的洗钱风险属“高水平”

来源: 紫荆网  作者: 吕英杰
特区政府:香港银行业面对的洗钱风险属“高水平”

[导读]紫荆网5月2日讯 香港特区政府日前公布香港的洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估报告。报告认为,洗钱分子会利用香港高度自由的贸易和具效率的金融及银行体系犯案。

紫荆网(记者 吕英杰)5月2日讯 香港特区政府日前公布香港的洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估报告。报告认为,洗钱分子会利用香港高度自由的贸易和具效率的金融及银行体系犯案。洗钱集团通常利用公司银行户口和金钱服务经营者作为洗钱途径,因此银行业面对的洗钱风险属高水平,而金钱服务经营者所面对的洗钱风险则属中高水平。

香港是国际金融中心,金融市场在 24 小时无间运作的全球金融系统中担当关键角色。香港是亚洲第二大及全球第七大银行中心;在 2017 年年底,银行业资产值为 22.7 万亿港元。2017 年 10 月,香港股票市场市值约为 31.9 万亿港元15,全球排名第八,亚洲第四。资产管理业务高度国际化,约 71% 管理资产金额来自香港境外的投资者。香港金融业雇员人数为 246000 人,相等于香港总劳动人口的 6.5%,占本地生产总值的 16.6%。

报告指出,香港与全球各地一样,面对来自洗钱及恐怖分子筹集资金的威胁。2011 至 2015 年间,香港有 1908 宗洗钱个案,在其中 1621 项已识别的上游罪行中,约 40% 属本地上游罪行, 58% 源自境外。

洗钱的手法包括经第三者洗钱,洗钱者通常聘用非香港居民、香港学生等开立银行账户,这些人会获得小额金钱报酬,但并不清楚账户的用途。银行帐户是洗钱者透过现金存款、现金提款或电传转账在本地及境外进行上游罪行最常用的工具之一。2015 年,涉及利用银行账户洗钱而被定罪的案件中,60% 涉及个人账户,40% 则涉及公司账户。犯罪分子还会通过贸易洗钱,如透过支付真正或声称货品销售的款项,或发出信用证,清洗境外贩毒及本地或境外诈骗所得的犯罪得益。

香港特区政府财政司司长陈茂波表示,香港决心与国际社会携手打击洗钱和恐怖分子资金筹集。参照财务行动特别组织制订的国际标准,多年来香港一直推行成熟稳健的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度。香港也时常检讨打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度,确保其足以抵御瞬息万变的金融市场和安全环境所带来的挑战。

去年来,香港特区政府以有关风险评估为基础,推行了一系列的改善措施,包括修订法律和监管架构、加强采取以风险为本的预防和监管措施、进一步限制和没收犯罪得益,以及加强国际合作。特区立法会通过了四条主体法例,包括《2018年打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)(修订)条例》、《2018年公司(修订)条例 》、《2018年联合国(反恐怖主义措施)(修订)条例》及《实体货币及不记名可转让票据跨境流动条例》,以消减评估所辨识的风险。

陈茂波表示,香港特区政府会一如以往,全心全力投放各种资源,确保香港无论在生活、工作和营商等各个方面,继续是安全廉洁的大都会。

责任编辑:李梦怡